Les enseignements clés :
1. Les Français patrimoniaux ont intégré durablement l’environnement difficile dans leur comportement d’investissement.
2. Le rendement s’impose comme un critère majeur de choix.
3. L’assurance vie en euros décroche.
4. L’immobilier neuf séduit pour ses perspectives de rentabilité.
5. 1/3 des Français patrimoniaux prêt à investir dans le non coté.
6. La perspective d’une pression fiscale accrue renforce l’importance et l’exigence de rendement.
7. La relation se tend avec les banques traditionnelles. Le modèle du Conseil en Gestion de Patrimoine est le plus apprécié, mais le passage à l’acte reste difficile.
Rappel méthodologique : Echantillon de 303 Français Patrimoniaux :
– Détenant des valeurs mobilières ou de l’assurance vie,
– Ayant un niveau de patrimoine financier hors immobilier de plus de 30 000 €
– et, pour ceux détenant un patrimoine compris entre 30 000 et 75 000 €, une intention de réaliser un placement financier dans les 2 ans. Ces personnes ont été interrogées à partir d’un fichier représentatif de la population française du 10 au 17 septembre 2012.
www.unionfinancieredefrance.fr
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